Os Principais ETFs de Criptomoedas que Você PRECISA Conhecer

ETFs de Bitcoin e Ethereum têm revolucionado o mercado de criptomoedas desde seu lançamento, proporcionando aos investidores uma forma regulamentada de exposição aos principais ativos digitais. Com entradas massivas de capital e impacto direto nos preços, esses fundos se tornaram ferramentas essenciais para quem busca diversificar portfólios com criptomoedas.

O Que São ETFs de Criptomoedas à Vista?

Definição e Funcionamento

ETF significa “Exchange Traded Fund” (Fundo Negociado em Bolsa) e funciona de forma similar às ações de uma empresa. A diferença está no que representam: enquanto uma ação representa parte da propriedade de uma empresa, uma cota de ETF representa uma parcela de um fundo que contém diversos ativos como ações, commodities ou, neste caso, criptomoedas.

Um ETF à vista significa que ele é lastreado por criptomoedas reais mantidas por um custodiante, diferentemente dos ETFs de futuros que utilizam derivativos baseados no preço das criptomoedas.

Vantagens e Desvantagens

Vantagens:

• Maior regulamentação comparado ao mercado direto de criptomoedas
• Não necessita de conta em exchange ou autocustódia
• Facilidade de compra através de corretoras tradicionais

Desvantagens:

• Tecnicamente, você não possui as criptomoedas diretamente
• Dependência do emissor do fundo
• Como diz o ditado: “Not your keys, not your coins”

Os 3 Principais ETFs de Bitcoin em 2025

1. iShares Bitcoin Trust (IBIT) – BlackRock

O IBIT da BlackRock se consolidou como o maior ETF de Bitcoin do mundo. A BlackRock, maior gestora de ativos globalmente com US$ 12,5 trilhões em ativos, surpreendeu o mercado com sua mudança de postura sobre Bitcoin.

Histórico de Crescimento:

• Início: 227 Bitcoins em 11 de janeiro de 2024
• 1 semana: 25.000 BTC (crescimento de 100x)
• 1 mês: 82.000 BTC
• 6 meses: 313.000 BTC
• Atualmente: Mais de 717.000 BTC (US$ 85 bilhões em AUM)

Detalhes do Fundo:

• Taxa: 0,25% (após período promocional)
• Custodiante: Coinbase
• Disponibilidade: EUA (NASDAQ), Europa (ETP IB1T)

2. Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

A Fidelity, com US$ 5,9 trilhões em ativos, demonstrou interesse precoce em criptomoedas desde 2014. O FBTC apresentou crescimento exponencial desde seu lançamento.

Performance:

• 1 semana: 25.000 BTC
• 1 mês: 60.000 BTC
• 6 meses: 161.000 BTC
• Atualmente: Mais de 206.000 BTC (US$ 2,16 bilhões em AUM)

Características:

• Taxa: 0,25%
• Custodiante: Fidelity Digital Assets
• Diferencial: Custodiante próprio da Fidelity

3. Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

O GBTC da Grayscale tem uma história única no mercado de criptomoedas, sendo focado exclusivamente em ativos digitais desde 2013.

Desafios e Características:

• Taxa: 1,5% (6 vezes maior que concorrentes)
• Holdings atuais: Aproximadamente 222.000 BTC
• Redução: De 620.000 BTC iniciais para um terço
• Diferencial: Maior receita que todos os concorrentes combinados

Os 3 Principais ETFs de Ethereum em 2025

1. iShares Ethereum Trust (ETHA) – BlackRock

O ETHA começou a ser negociado em 23 de julho de 2024, dois meses após a aprovação da SEC.

Crescimento:

• 1 mês: 332.000 ETH
• Final do ano: Mais de 1 milhão ETH
• Atualmente: Mais de 2,1 milhões ETH (US$ 6,4 bilhões em AUM)

2. Fidelity Ethereum Fund (FETH)

Características:

• Holdings: Quase 570.000 ETH
• AUM: Mais de US$ 1,2 bilhão
• Taxa: 0,25%
• Custodiante: Fidelity Digital Assets

3. Grayscale Ethereum Trust (ETHE)

Detalhes:

• Lançamento original: 2017
• Holdings atuais: Pouco mais de 570.000 ETH
• Redução: De 2 milhões para cerca de um quarto do valor original
• AUM: Aproximadamente US$ 3,8 bilhões

Ethereum Mini Trust:

• Taxa reduzida: 0,15% (mais baixa do mercado)
• Alternativa econômica ao ETF principal

Acesso Internacional e Alternativas

Para Investidores Europeus

Devido às diferenças regulatórias, investidores europeus não podem acessar diretamente os ETFs americanos. Alternativas incluem:

Bitcoin:

• BlackRock IB1T (ETP europeu)
• CoinShares Physical Bitcoin ETP (BITC): US$ 2 bilhões em AUM, taxa de 0,25%

Ethereum:

• 21Shares Ethereum Staking ETP (AE): US$ 450 milhões em AUM, rendimento de staking de 1,52%, taxa de 1,49%

Reino Unido

Atualmente, apenas investidores profissionais têm acesso a esses produtos. A FCA (Financial Conduct Authority) está considerando mudanças regulatórias para permitir acesso de varejo através de ETNs (Exchange Traded Notes).

O Futuro dos ETFs de Criptomoedas

Staking e Novos Recursos

Várias gestoras estão buscando aprovação da SEC para incluir recursos de staking em seus ETFs de Ethereum, o que proporcionaria rendimentos adicionais aos investidores.

ETFs de Altcoins

O mercado está se expandindo além de Bitcoin e Ethereum, com ETFs à vista de outras criptomoedas em desenvolvimento, incluindo Solana e outros projetos promissores.

Como Investir em ETFs de Criptomoedas

Investidores Americanos

• Plataformas: Interactive Brokers, Charles Schwab, Fidelity
• Acesso: Direto através de corretoras tradicionais
• Facilidade: Mesmo processo de compra de ações

Investidores Brasileiros

• Opção: Corretoras que oferecem acesso ao mercado americano
• Alternativa: ETPs disponíveis em bolsas europeias
• Consideração: Taxas de câmbio e impostos

Análise de Performance e Tendências

Entradas de Capital

Os ETFs de Bitcoin demonstraram entradas consistentes desde o lançamento, com alguns períodos de volatilidade. Os ETFs de Ethereum tiveram início mais desafiador, mas mostraram melhora significativa em 2025.

Impacto nos Preços

A correlação entre entradas nos ETFs e valorização das criptomoedas é evidente, com os fundos proporcionando pressão compradora institucional constante no mercado.

Considerações Importantes para Investidores

Taxas e Custos

• BlackRock e Fidelity: 0,25% para Bitcoin e Ethereum
• Grayscale: 1,5% para Bitcoin, 0,15% para Ethereum Mini Trust
• Comparação: Taxas variam significativamente entre gestoras

Custódia e Segurança

A maioria utiliza Coinbase como custodiante, enquanto a Fidelity mantém custodiante próprio, proporcionando maior controle sobre os ativos.

Perguntas Frequentes (FAQ)

Q: ETFs de criptomoedas são mais seguros que comprar diretamente?

A: ETFs oferecem regulamentação adicional, mas você não possui as chaves privadas das criptomoedas.

Q: Posso comprar ETFs de criptomoedas no Brasil?

A: Sim, através de corretoras que oferecem acesso ao mercado internacional ou ETPs europeus.

Q: Qual a diferença entre ETF e ETP?

A: ETP é um termo mais amplo que inclui ETFs, sendo adaptado para diferentes regulamentações regionais.

Q: ETFs de criptomoedas pagam dividendos?

A: Atualmente não, mas ETFs com staking podem oferecer rendimentos no futuro.

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Este artigo é para fins informativos e educacionais e não constitui aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.